Cambio en la Ley Bancaria de Panamá : 2.8

Nueva Ley Bancaria de Panamá - La ley es básicamente administrativa en términos de dar más control a la Superintendencia Bancaria de Panamá haberlos quitado de otras agencias para simplificar el funcionamiento del sistema bancario de Panamá. La nueva ley también se ocupa en gran medida de la protección de los derechos de los pequeños depositantes en bancos de Panamá, como los trabajadores panameños. Básicamente se establece una especie de oficina, como un defensor del pueblo para ayudar a los consumidores manejar una disputa con un banco. Esta ley está diseñada para ayudar a la persona que no puede permitirse el lujo de salir a contratar a un abogado. Por favor, tenga en cuenta si algo esta ley sirve para ayudar y proteger a usted como depositante extranjero desde que usted también podría usar el defensor del pueblo para ayudar a usted si hubo una disputa con un banco (poco común) o nos puede mantener en contacto con el Defensor del Pueblo en su favor de presentar una queja ante su oficina.

bancos de Panamá están a salvo, seguro, privado y protegido por Panamá de Secreto Bancario y nada de esto ha cambiado ni es probable que cambie. Tenemos 17% de nuestra fuerza de trabajo empleada por el sector bancario y un cambio en las leyes de transparencia y el secreto causaría desempleo masivo aquí por lo que es muy poco probable puesto que ya tenemos un desempleo 8,5% actual. Panamá bancos todavía tienen una buena alfombra de bienvenida con las palabras "Panamá secreto bancario" claramente escrito en él. Nada ha cambiado con respecto a nuestras sociedades anónimas o fundaciones y no hay cambios propuestos tampoco.

Panamá Nuevos Extractos Bancarios Ley de Secreto Bancario - A continuación se presentan algunos extractos de la reciente Ley de Bancos de Panamá mal traducido al Inglés que cubre la confidencialidad de los registros bancarios. Esto es para asegurar el más sospechoso de los clientes de que nada ha cambiado con respecto al secreto bancario. Verá dos delitos mencionados - El terrorismo y el blanqueo de capitales. Panamá no tiene una interpretación amplia del lavado de dinero como en algunos otros países que ven en condiciones de aplicarlo a cualquier cosa y todo, significa que seria el lavado de dinero de millones de dólares y atado a los narcóticos y / o el terrorismo. Panamá no reconoce nada civiles de cualquier otro país, incluyendo los impuestos, bancarrota, divorcio, pensión alimenticia, manutención de hijos, pensión alimenticia, o juicios civiles.

ARTÍCULO 84. CONFIDENCIALIDAD ADMINISTRATIVO. La información obtenida por la Superintendencia en el ejercicio de sus funciones en los clientes individuales de un banco, debe ser estrictamente confidencial y sólo podrá revelarse cuando lo requiera la autoridad competente, de conformidad con las leyes en vigor en el curso de un proceso penal. < / p>

La Superintendencia, incluyendo la totalidad de su personal y de los auditores externos, asesores, gestores intermedios y reorganizadores liquidadores nombrados por ella, deberá mantener la confidencialidad de cualquier información que haya sido proporcionada u obtenida en virtud del presente Decreto-Ley. En consecuencia, no podrá revelar a terceros, a menos que fuera requerido por una autoridad competente de conformidad con este artículo (creo Panamá Juez o Tribunal de Justicia la autoridad competente). Se exceptúan de esta disposición los informes o documentos que, de conformidad con el Decreto Ley y por su naturaleza, son públicos y que debe facilitarse en cumplimiento de las leyes relativas a la prevención de los delitos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y delitos conexos. < / p> Los funcionarios públicos

que con motivo de las posiciones que juegan tener acceso a la información descrita en este artículo, están obligados a mantener la confidencialidad adecuada, incluso cuando dejan de funcionar (se entiende que están obligados a la confidencialidad, incluso después de salir de su trabajo ).

ARTÍCULO 132. Artículo 85 9 1998 es como sigue:

ARTÍCULO 85. BANCO DE PRIVACIDAD. Los bancos sólo divulgar información sobre sus clientes o sus operaciones con su consentimiento. Los bancos no se requerirá el consentimiento de los clientes en los siguientes casos:
1. Cuando la información que se requiere de una autoridad competente (creo tribunal), de conformidad con la ley.
2. Cuando por su propia iniciativa se proporcionará en cumplimiento de las leyes relacionadas con la prevención de los delitos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y delitos conexos.
3.A agencias de calificación a efectos de análisis de riesgos (se trata de los registros contables de carácter general que puedan ser auditados por la agencia de calificación, pero no puede violar la confidencialidad de los registros).
4. Para las agencias u oficinas de procesamiento de datos para fines contables y operacionales.
En el caso de los apartados 3 y 4, se trasladará de pleno derecho la obligación de mantener la confidencialidad de la información proporcionada.

ARTÍCULO 133. La denominación del Capítulo XIII del Título III del Decreto-ley 9 1998 es el siguiente:

CAPÍTULO XIII
PREVENCIÓN DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS,
Financiamiento del terrorismo y delitos conexos

ARTÍCULO 134. Se adiciona el artículo 85-A al Decreto Ley 9 de 1998, de la siguiente manera:

ARTÍCULO 85-A. PREVENCIÓN DEL DELITO. Los bancos y demás sujetos supervisados ??por la Superintendencia tendrán la obligación de establecer las políticas y los procedimientos y las estructuras de control interno, para evitar que sus servicios sean utilizados inadecuadamente, por el delito de lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos relacionados o de la naturaleza o el origen similar (cualquiera y todos los bancos hoy en día en cualquier lugar cada uno tiene un Comité de lucha contra el lavado de dinero para vigilar las actividades de lavado de dinero dentro de su propio banco).

El Superintendente establecerá el marco para el alcance, las funciones y procedimientos de la estructura de su cumplimiento.

ARTÍCULO 135. Se adiciona el artículo 85-B al Decreto Ley No. 9 de 1998, de la siguiente manera:

ARTÍCULO 85-B. SUMINISTRO DE INFORMACIÓN. Los bancos y demás sujetos supervisados ??por la Superintendencia proporcionaron la información que requieran las leyes, decretos y otras normas para la prevención de los delitos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos relacionados con la naturaleza o el origen o similares, vigentes de la República de Panamá. Asimismo, estarán obligados a facilitar la información mencionada al Superintendente en su petición. (Básicamente, los bancos tienen que mostrar el Superintendente que cuentan con procedimientos contra el lavado de dinero en el lugar, por lo que el Comité contra el lavado de dinero).

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